Вход

Преимущества и недостатки инвестирования в акции

Любой инвестиционный инструмент имеет свои достоинства и недостатки. Надо научиться одни использовать, а другие – минимизировать. Новичку можно и нужно с нуля научиться работать с акциями. Они могут дать доход, в несколько раз превышающий инфляцию и процент по банковскому депозиту.

Плюсы:

• для инвестирования не требуется большого капитала;
• высокая потенциальная доходность, которую можно получить от дивидендов и роста стоимости актива;
• возможность снизить риск путем вложения в индексные фонды;
• большие возможности для диверсификации портфеля, можно купить бумаги разных стран, в разной валюте;
• высокая ликвидность большинства котируемых на бирже бумаг, которая дает возможность купить и продать их в любой момент времени;
• доступность торговли для всех частных инвесторов;

Минусы:

• высокий риск по сравнению с более консервативными инструментами;
• никто не гарантирует получения дохода (котировки могут упасть, а дивиденды могут вообще не выплачиваться);
• высокая волатильность, особенно при краткосрочном инвестировании;
• выбор активов требует хотя бы минимальных знаний для анализа;
• влияние мажоритариев на развитие компании и, соответственно, на стоимость акций.

Выбор подхода

Как ни странно, начинать свой путь в инвестировании нужно не с выбора акций, а с определения подхода. Есть три варианта:

1. Активный. Предусматривает ежедневную работу. При такой тактике нужно следить за финансовыми новостями, изучать графики и котировки, читать прогнозы специалистов. В портфель, по большей части, выбираются агрессивные высокодоходные инструменты (акции недооцененных компаний и т.п.). Тех, кто предпочитает активный подход, называют трейдерами, или биржевыми спекулянтами. Сделки они совершают часто, и могут за месяц заработать сотни процентов годовых, но вместе с тем могут потерять все в один день. Данный подход сопряжен с большими рисками, что не совсем подходит новичкам.
2. Пассивный. Предполагает периодические сделки (к примеру, раз в месяц). Как правило, при такой стратегии выбираются консервативные инструменты, такие как облигации, ПИФы, БПИФы, ETF фонды и др. Здесь ориентация идет на долгосрочную дистанцию, поэтому периодические падения котировок пассивного инвестора волнуют не так сильно, как при активном подходе. Данный вариант не позволит зарабатывать сотни процентов, но в перспективе и при условии грамотно составленного портфеля можно рассчитывать на регулярный доход, существенно превышающий инфляцию.
3. Смешанный. Предполагает совмещение двух первых типов. Часть портфеля формируется на основе пассивной стратегии и содержит консервативные инструменты средней доходности, а небольшая доля отведена под высокорисковые активы. Таким образом, вложения в надежные инструменты (ОФЗ, драгметаллы) помогут сохранить капитал, а средства, отведенные под активный трейдинг, позволят зарабатывать больше, чем при пассивной стратегии.

Стратегия 1: Покупка дивидендных акций

Если коротко – это покупка акций, которые приносят систематический пассивный доход за счет дивидендов. Некоторые компании платят дивиденды раз в год, другие – дважды, а некоторые – каждый квартал (особенно популярна эта схема у зарубежных эмитентов, например, Apple). Словом, вы можете собрать портфель из дивидендных акций, которые будут приносить постоянный доход.

Как отобрать акции, которые вырастут – это тема отдельного разговора (ниже мы ее рассмотрим). Однако если вы хотите получать доход от инвестиций в акции, то лучше выбрать эмитенты, платящие щедрые дивиденды.

Способов сделать это несколько.

Первый – тупо отобрать самые доходные акции за прошлый год. Посмотреть их можно тут: http://stocks.investfunds.ru/stocks/leaders_dividend_yield/.

Ну, всё понятно без комментариев. Берете лидеров и скупаете по максимуму, распределяя равномерно между ними свой портфель. 5-10 эмитентов – этого достаточно.

На этом же сайте вы сможете сравнить акции по другим параметрам. Вообще, советую добавить http://stocks.investfunds.ru в закладки (ну и мой блог alfainvestor.ru тоже ), вы будете часто к ним обращаться.

Второй способ – отобрать надежные и стабильно платящие акции, добавить их в свой портфель – и пускай там лежать. Ну, те же Apple, Газпром, Сбербанк, Тинькофф. Российские госкорпорации вообще должны направлять на дивиденды до 50% прибыли – так что есть куда расти.

Третий способ – следовать какой-нибудь умной стратегии. Их много, перечислю наиболее популярные:

• 4 дурня;
• Летучая пятерка Хиггинса;
• Собаки Доу и т.д.

Все они в той или иной степени дублируют первый способ – выбираются самые доходные акции, но по разным принципам.

В своем курсе “Как разбогатеть, инвестируя в дивидендные акции” я подробно рассказываю о тактике и стратегии отбора дивидендных акций на российском фондовом рынке.

Особенности покупки акций в условиях финансового кризиса

Словосочетание «финансовый кризис» уже набило оскомину большинству населения нашей страны. Один кризис сменяется другим, курс доллара периодически бьёт всё новые рекорды, нефть падает в цене, а бензин дорожает (что вызывает искреннее недоумение у большинства россиян).

Цена на нефть и падение рубля к доллару

Естественно, что фондовый
рынок не может оставаться в стороне и
так же чутко реагирует на все эти
макроэкономические перипетии. Причём
реакция эта довольно стандартна и
предсказуема — каждая очередная волна
кризиса неизменно толкает цены акций
большинства предприятий вниз.

Та пугающая частота с
которой лихорадит мировую экономику в
начале третьего тысячелетия наводит
многих инвесторов на вполне объяснимые
сомнения по поводу целесообразности
инвестирования в акции. Ведь только
наступает какая-то видимость стабильности,
как, неизменно, ей на смену приходит
очередной спад.

Стоит только сформировать
относительно доходный портфель акций
показывающий пусть и не феноменальный,
но достаточно стабильный рост стоимости,
как появляется какая нибудь очередная
причина для сотрясения экономики (будь
то крах доткомов, ипотечный кризис или
пандемия короновируса) и стоимость
собранного портфеля катастрофически
летит вниз вводя инвестора в очередной
убыток и наталкивая на крамольную мысль:
взять и просто перевести все свои рубли
в доллары**.

Так как же инвестировать
в акции в условиях сменяющих друг друга
кризисов? Ответ на этот вопрос кроется
в цикличности развития экономики, а
конкретно в том, что на смену каждому
спаду приходит очередной подъём. То
есть, другими словами, инвестировать
нужно на дне очередного спада, а
фиксировать прибыль на пике очередного
подъёма.

Критерием
ситуации на фондовом рынке в целом может
служить динамика индекса голубых фишек.
В России его рассчитывает Московская
биржа на основе динамики акций 15
крупнейших отечественных публичных
акционерных компаний (индекс MOEXBC).
Вот как выглядит этот график на фоне
экономического кризиса вызванного
пандемией короновируса:

Но, как
водится, в теории всё просто, а на практике
это выглядит несколько сложнее. И
основная сложность здесь заключается
в том, чтобы суметь правильно
идентифицировать эти самые пики и
впадины. А то ведь может получиться так,
что все средства будут вложены на якобы
самом дне рынка, а он возьмёт да и
провалится ещё (подобные ситуации далеко
не редкость) унося в тартарары большую
часть инвестиционного капитала.

Для определения
этих самых экстремумов можно использовать
весь арсенал средств технического и
фундаментального анализа рынка. Однако
даже это не гарантирует вас на 100% от
того, что дно рынка в итоге будет найдено
верно. Поэтому инвестировать нужно не
все деньги разом, а предварительно
разделив их на несколько частей.

Алгоритм
покупки акций при этом может быть
примерно следующий:

1. Диагностировав предположительное дно рынка и финальную стадию кризиса можно вложить в акции первую часть денег;
2. Далее с течением времени цена либо действительно стабилизируется и перейдёт в фазу роста, либо продолжит своё снижение;
3. В любом случае дальше продолжаем вкладывать деньги по частям;
4. Если цена продолжит падать, то каждая очередная покупка будет обходиться вам несколько дешевле, снижая тем самым их общую итоговую цену (см. статью «Усреднение в трейдинге»);
5. Если цена начнёт свой рост, тем лучше — продолжайте скупать акции по частям. При этом хотя итоговая цена покупки и возрастёт, но вы всё равно останетесь в прибыли;
6. После того, как цена акций (или индекс голубых фишек) достигнет своего докризисного значения можно задумываться о частичной (или полной) фиксации прибыли.

В кризисные
периоды лучше вкладывать деньги в акции
наиболее надёжных эмитентов (иными
словами — в те самые пресловутые «голубые
фишки»), которые на 99.9% выдержат
экономический спад, сохранив при этом
силы для дальнейшего роста.

** А ведь не такая уж и
крамольная эта мысль если посмотреть
на ситуацию в свете недавнего повышения
курса доллара с 65 до 80 рублей.

Советы начинающему инвестору

1 Избегать покупок акций с высокими мультипликаторами. Например, если P/E = 100, то в такую компани точно не стоит вкладывать деньги. Её котировки краткосрочно могут вырасти ещё, но когда-то рост закончится сильным снижением.

2 Избегать популярных акций. Определить популярность можно по количество упоминаний в прессе, в телеграмме, в инвест сообществах. Как правило, потенциал роста таких компаний уже исчерпан. Инвестору нет смысла садиться в последний вагон.

3 Нужен опыт и знания. Не стоит думать, что получится сразу успешно выбрать акции. Чтобы более менее разбираться на фондовом рынке в бизнесах компаний, необходимо огромное количество времени, опыта, знаний. Потребуется несколько лет, чтобы понять многие нюансы. Поэтому не стоит строить каких-то воздушных замков, что придя на биржу акций вы заработаете колоссальные деньги в одночасье.

4 Заработать много можно только на инвестиционных идеях, но все они несут риски. Поэтому высокий заработок и высокий риск постоянно идут нога в ногу. Большинство инвесторов ошибочно думают, что готовы к рискам, но при первых признаках потерять деньги они продают акции, фиксируя убытки.

5 На биржу следует приходить уже с деньгами. Невозможно заработать большие деньги с околонулевым стартовым капиталом. Причём необязательно иметь какие-то колоссальные стартовые деньги. Можно регулярно откладывать их на биржу. За пару лет можно накопить уже внушительные деньги за счёт роста акций и сложного процента.

Базовая терминология

Перед тем как приступать к изучению вопроса, как начать инвестировать, рассмотрим базовую терминологию, без которой никуда.

Инвестирование − это накопление инвестиционных инструментов, с целью увеличения капитала и получения пассивного дохода.

Инвестиционные инструменты могут быть разными: недвижимость, интеллектуальная собственность, финансы. Как раз о последних мы сегодня и поговорим, потому, что они предлагают самый низкий порог входа. Для старта можно воспользоваться 1 тыс. рублей и меньше.

Инвестиционный портфель − это то, куда вложены все ваши деньги, инвестиционные инструменты. Какие бывают инвестиционные инструменты?

• банковский депозит − не высокая доходность, при этом низкий риск. Банковские вклады в РФ застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей. Понятно, что это способ сохранения средств, а не приумножения;
• облигации − это долговой инструмент, доходность выше, чем во вкладе. Долговой инструмент это значит, что кому-то нужны деньги: компании, государству. Люди выпускают долговые расписки, и берут деньги в долг. Вы можете предоставить данные деньги, за это будут оплачиваться проценты − купон. Второй вариант заработка − колебания стоимости. Например, если дела у компании идут не очень хорошо, таким образом, цена облигаций снизится, и вы можете купить бумагу дешево, и дождаться даты погашения, заработав на разнице, или продать до срока погашения, если цена будет выгодной. Есть государственные облигации, муниципальные, корпоративные;
• акции. Это рискованный инструмент, поскольку вы покупаете долю в бизнесе и нужно понимать, что бизнес может выстрелить или провалится. На акциях многие ставят за цель заработать на разнице купить дешевле, продать дороже. И второй вариант прибыли − дивиденды. У любой компании есть акционеры, которым нужно выводить прибыль. Акционеры принимают решение, что нужно вывести средства и выплачивают дивиденды. Учтите, что далеко не все фирмы платят данные проценты. Об этом нужно помнить;
• драгоценные металлы (золото, серебро, палладий, платина). Можно покупать в физическом виде, так и в качестве финансовых инструментов − фьючерс на драгметалл, ETF на золото, например, обезличенный металлический счет;
• коллективное инвестирование − ПИФы, это долевое участие в сформированном портфеле. Покупка осуществляется из доли, и прибыль от коллективных инвестиций делиться поровну между участниками. ПИФы фонды могут вкладывать в разные инструменты − акции, недвижимость, смешанные и т.д. Инструмент дорогой, но популярный.

Зачем нужны акции?

Акции — это ценные бумаги, которые дают их владельцу право на долю в бизнесе. Соответственно, покупка акций равносильна приобретению небольшой части компании. В обмен на свои вложения инвестор получает возможность принять участие как в росте бизнеса, так и в распределении его прибыли. При этом, если сравнивать с облигациями, большинство акций не гарантируют фиксированного дохода, а их реальная цена может очень сильно отличаться от номинальной. Именно поэтому акции принято относить к рискованным инструментам инвестирования.

Трудно предугадать, каким будет курс акций в долгосрочной перспективе, успешно ли будет работать компания в текущем году и будет ли она направлять прибыль на выплату дивидендов.

Виды инвестиций в акции

Чтобы с прибылью инвестировать в акции, нужно сначала разобраться в способах приобретения акция, существует 4 основных инструмента инвестиции в акции для начинающих. Бумажные акции уже давно отошли на второй план и используются лишь немногими странами. Современные акции представляют собой записи в электронных реестрах. Инвестиции возможны несколькими способами:

1. Через фондовую биржу. По закону торговать на такой бирже может только брокер с лицензией. Для того, чтобы инвестор могу купить акции на фондовой бирже, ему необходимо открыть счет в брокерской компании. Можно самостоятельно совершать следки купли-продажи с помощью такого счета либо отдать эти процессы в управление брокеру. Брокерские компании зарабатывают на комиссии, которые им платят клиенты с каждой сделки. Акции далеко не всех компаний можно купить и продать на фондовом рынке.
2. Самостоятельно. Покупать ценные бумаги можно напрямую у компаний или других инвесторов. При этом составляется договор купли-продажи с внесением изменений в электронный реестр.
3. Через ПИФ. Паевые инвестиционные фонды обычно предлагают на выбор несколько пакетов акций с разной степенью доходности/риска. Таким образом инвестор получает нужные ценные бумаги и на время передает управление ими специалистам фонда. За это ПИФ получает комиссию.
4. Фьючерсы, опционы. Представляют собой контракты на приобретение ценных бумаг по заранее оговоренной стоимости. Зарабатывать на фьючерсах и опционах можно на специализированных торговых площадках.

Видео: Как начать инвестировать? Первые шаги на бирже

Покупка акций на фондовой бирже

Самый удобный вариант – покупать акции с помощью брокера. Нужно только выбрать надежную компанию, открыть счет, пополнить его и можно приступать к торговле. Вот что следует знать об этом способе работы:

• за проведение каждой операции автоматически снимается небольшая комиссия (меньше процента);
• брокер только покупает и продает акции по вашему поручению, советовать к покупке какие-либо акции и составлять для вас инвестиционный план он не будет;
• крупные брокерские площадки предлагают широкую линейку тарифов, в том числе тарифы “для новичков”;
• также крупные площадки могут предлагать доступ к экспертной аналитике и советам по инвестициям в этом месяце;
• во время первой регистрации обычно открывается только демо-счет, на котором можно потренироваться торговать “на фантиках”.

Главное для успешного старта на бирже — это разобраться в функциях программы, правилах брокера, понять, какие возможности они предоставляют и выбрать подходящую стратегию.

Прямая покупка акций у собственника

Альтернативный способ приобретения акций – напрямую в компании. Прямые инвестиции чаще всего предлагаются в молодых развивающихся компаниях. Вот как купить ценные бумаги у собственника:

Прямые инвестиции желательно делать только в акции крупных компаний с достойной репутацией. Также необходимо разбираться в сфере деятельности инвестируемой компании и не вкладывать большие суммы. Дело в том, что риски здесь сильно выше, чем при работе через брокера.

Участие в Паевом инвестиционном фонде (ПИФ)

ПИФ представляет собой фонд, который использует деньги вкладчиков для инвестиций в акции. Инвестор сам не участвует в разработке инвестиционной стратегии, продаже и покупке акции, а только получает доход в случае успешной работы фонда. Основные плюсы для начинающих:

• Все что нужно сделать – внести деньги, а их приумножением займутся опытные специалисты;
• Можно начинать с небольших сумм;
• Капитал и все операции фонда находятся под наблюдением у депозитария (надежность выше, чем при прямом инвестировании);
• Защита от банкротства – в случае форс-мажора деньги переводятся в другой ПИФ, при этом фонд находится под контролем аудиторов и государства.

Инвестиции в паевые фонды сопровождаются дополнительными тратами по обслуживанию счетов, но зато являются одним из самых безопасных способов для новичков.

Ответы от экспертов на самые популярные вопросы

В этом разделе статьи вы найдёте ответы на вопросы, которые задают 90% начинающих инвесторов. Обязательно прочтите полезную информацию перед тем, как вкладывать деньги в фондовый рынок.

А пока советую послушать интересные факты о жизни и принципах инвестирования одного из крупнейших мировых инвесторов – Уоррена Баффетта. Если ві в поиске вариантов, куда вложить миллион рублей, чтобы заработать – смело следуйте его советам.

Вопрос 1. В какие акции лучше вложить деньги новичку?

В «Голубые фишки», поскольку инвестиции в них сопряжены с минимальными рисками. Для примера, акции российских компаний Газпром, Сбербанк и Лукойл имеют только дивидендную доходность на уровне 4-6%, а также растут в цене в долгосрочной перспективе.

Вопрос 2. Как вложить деньги в акции и получать дивиденды?

Не все топовые корпорации со стабильными финансовыми показателями выплачивают акционерам дивиденды. Как выбрать акции, по которым предусмотрен дивидендный доход? Список иностранных компаний, выплачивающих дивиденды, можно посмотреть на сайте dividend.com, российских – на banki.ru.

Обращайте внимание на историю выплат. Если организация регулярно выплачивала акционерам дивиденды на протяжении последних 5-10 лет, высока вероятность, что такая традиция продолжится

В целом инвестиции в акции – это скорее долгосрочное инвестирование. Стратегия «купи и держи» максимально проста в понимании, при этом приносит стабильный доход. Она идеально подходит для новичка. Главное – набраться терпения и не продавать акции в период временного спада экономики.

Краткосрочные инвестиции (спекулятивные операции) позволяют зарабатывать деньги как на росте, так и на падении стоимости ценных бумаг. Но требуют знания технического анализа. Большинство начинающих трейдеров терпят убытки в первый год торговли или имеют слабую отдачу от инвестиций.

Вопрос 4. Как происходит инвестирование в американские акции?

Хотите стать владельцем Microsoft, Amazon и других «голубых фишек» США? Или вложить средства в зарубежные организации, занимающиеся разработкой инновационных продуктов и услуг? Инвестирование в американские акции мало чем отличается от покупки ценных бумаг российских компаний.

У вас есть два варианта для инвестиций:

1. Инвестировать через иностранную брокерскую компанию, имеющую лицензию США на осуществление биржевой торговли
   Например, Interactive Brokers или Just2Trade. Минимальные суммы инвестиций там немаленькие – от 2,5-10 тыс. $, а торговые терминалы не русифицированы. Верификация аккаунта занимает в среднем 1-2 недели. Плюс этого варианта в широком выборе американских акций и других финансовых инструментов.
2. Инвестировать через российского брокера
   Например, БКС Брокер позволяет покупать американские акции и ETF-фонды через посредническую компанию «БКС Кипр». Минимальная сумма инвестиций – 5 тыс. $. Торговые терминалы доступны на русском языке.

10 важных правил инвестирования в акции российсих компаний

Прежде чем покупать , нужно изучить топ 10 правил от опытных биржевиков:

• определение цели;
• составление собственного финансового плана;
• создание денежной «подушки безопасности»;
• предпочтение долгосрочным вложениям;
• регулярность инвестиций;
• минимизация неожиданной потери денег;
• покупка ЦБ разных компаний;
• снижение издержек;
• использование налоговых льгот;
• изучение фондового рынка и мировой ситуации.

ЦБ российских компаний чувствительней к ситуации на мировых рынках, чем акции предприятий других стран. В кризис их стоимость падает ниже, чем это показано на всемирных индикаторах, а в хорошие времена — растет стремительней.

Думая о том, как вложить деньги в акции, нужно постоянно следить за политической и экономической ситуацией в мире. Находясь в курсе происходящего, можно вовремя избавиться от ресурсов, которые потеряют в цене, и выгодно приобрести те, что начнут расти.

Перед тем как начать

Есть, конечно, у фондового рынка и обратная сторона медали. Здесь можно не только заработать баснословные деньги, но, также и потерпеть сокрушительные убытки

Важно найти для себя такой баланс в соотношении риска и прибыли, чтобы стабильно оставаться в плюсе (всегда это делать – задача весьма труднодостижимая, но в среднесрочной перспективе оставаться в прибыли под силу каждому более-менее грамотному инвестору)

Ниже приведены те базовые истины, постижение которых позволит вам сделать первые шаги к успешному инвестированию в акции. Здесь мы коснёмся и теории (те самые основные представления, которые вы должны знать об акциях), и практики инвестирования. Поговорим о таких вещах как управление капиталом и правильное формирование портфеля ценных бумаг. А в заключение, вашему вниманию будут представлены ссылки на несколько простых стратегий инвестирования в акции.

Ещё один момент перед тем как начать. Уместить всю необходимую информацию в одной, даже сравнительно большой статье довольно сложно. Поэтому по ходу изложения я буду давать ссылки на другие материалы сайта более подробно раскрывающие суть отдельных рассматриваемых вопросов. Для полного понимания изложенного здесь материала, я настоятельно рекомендую вам не пренебрегать ими.

Сколько зарабатывают на акциях в месяц

Доходность тех же компаний за месяц (15 марта – 15 апреля 2020 года):

• ВТБ +23,29%
• НЛМК +22%
• «Северсталь» +21,69%
• Nvidia +20,62%
• «Распадская» +16,79%
•  +9,58%
• PayPal +8,52%
• Square +5,82%
• Tesla +5,14%
• Ford +3,55%
• Bank of America +2,61%
• Apple +0,81%
• «Роснефть» +0,21%
• «Алроса» –0,61%
• «М.видео» –1,46%
• «НОВАТЭК» –2,96%
• «Магнит» –3,33%
• The Walt Disney Company –4,6%
• «Яндекс» –7,2%

Доходность конкретной компании за месяц или за год не говорит о такой же доходности в будущем. Если бумаги НЛМК выросли за месяц на 22%, это не значит, что следующий месяц они вырастут ещё на 22%. Доходность может быть меньше или вообще стать отрицательной.

Сколько можно заработать на акциях?

Теоретически, доход от акций ничем не ограничен, но и сопутствующие риски прямо пропорциональны возможной прибыли. Весь заработок может мгновенно испариться из-за неудачного годового отчета или простой волатильности. Во многом, стабильный доход от акций зависит от стратегии поведения на фондовом рынке и горизонта инвестирования.

Главное подходить к процессу инвестирования обдуманно. Для этого начинающим инвесторам необходимы минимальные знания и навыки. Кроме этого, мы рекомендуем заручиться поддержкой надежного брокера и начинать свой путь в мир инвестиций с вложений в акции стабильных компаний.

Как можно заработать на акциях?

Есть два основных способа, как получить доход от вложений в акции:

• Заработать на дивидендах. Многие компании распределяют прибыль от своей деятельности с помощью выплаты дивидендов, которые распределяются между акционерами согласно определённым правилам. При этом не все фирмы могут позволить себе подобные выплаты, например, из-за высокого уровня долга или сложной ситуации на рынке. Таким образом, перед покупкой акций инвестору следует внимательно изучить финансовое положение компании и её дивидендную политику.
• Заработать на курсовой разнице. Инвестор может получить доход от перепродажи акций, которые увеличились в цене с момента покупки. Такое случается, если улучшились финансовые показатели бизнеса или изменились настроения на рынке.

Нельзя забывать, что акции являются рискованным инструментом и могут принести инвесторам не только существенных доход, но и серьезные потери, вплоть до полной утраты вложений.

Где посмотреть даты закрытия реестра и экс-дивидендную дату

Для отечественного рынка узнать даты закрытия реестра можно через различные дивидендные календари.

Дивидендный календарь Finam

В данном дивидендном календаре отражаются даты собрания акционеров и даты закрытия реестра. Чтобы получить выплаты необходимо будет купить акцию до экс-дивидендной даты (см. → перейти в дивидендный календарь finam).

Дивидендный календарь finam позволяет узнать даты заседания совета директоров и даты закрытия реестра.

Покупка акции до заседания совета директоров

Знание дня заседания совета директоров применяется в стратегии, когда прогнозируется ожидаемые дивиденды на основе фундаментальных показателей. И если рекомендации совета директоров будет выше, чем ожидания рынка, то это может дать сильный импульс и разгон цены до дивидендных выплат.

Дивидендный календарь Smartlab

Второй сервис для поиска и анализа дивидендных акций smart-lab. (см. → перейти в дивидендный календарь smartlab).

Преимущества

(+) Есть возможность скрыть прошедшие дивиденды.

(+) Также есть опции фильтрации по секторам.

(+) Указана дата, до которой необходимо купить акции, чтобы получить дивиденды.

(+) По интересующей компании можно получить более глубокую справку: годовые дивиденды на обыкновенную акцию, на привилегированные, размер выплат по годам, краткая описание дивидендной политики.

Дивидендный календарь Smartlab имеет множество дополнительных фильтров и сортировок. Один из лучших календарей.

Дивидендный календарь БКС

Брокер БКС на своем официальном сайте тоже публикует дивидендные даты (см. → перейти в дивидендный календарь БКС)

Преимущества

(+) Возможность оценить динамику и регулярность дивидендных выплат за предыдущие года по компании.

Дивидендный календарь БКС позволяет быстро оценить характер дивидендных выплат за предыдущие периоды

Дивидендный календарь Брокера «Открытие»

Брокер «Открытие» представляет возможность узнать дивидендные даты по российским акциям с более подробной информацией о предыдущих размерах выплат (см. → перейти в дивидендный календарь «Открытие»)

Преимущества

(+) Возможность быстро оценить ценовые паттерны перед датой закрытия реестра. Чтобы определить интересно ли сейчас входить в «дивидендное ралли» или нет.

Дивидендный календарь брокера «Открытие» наглядно показывает текущий тренд акции. Полезно использовать чтобы быстро выбрать компании в локальном минимуме но в преддверии ближайших выплат.

Дивидендный календарь Investing.com

Информационный сайт Investing.com позволяет узнать дивидендные даты для иностранных компаний и их доходность.

Преимущества

(+) Дивиденды иностранных компаний.

(+) Фильтрация по секторам.

(+) Фильтрация ближайших выплат (день, неделя)

(+) Фильтрация по странам.

Дивидендный календарь Investing.com позволяет найти иностранные дивидендные компании на ближайшую неделю, отсортировать акции по странам и важности. Выводы

Выводы

Знание дивидендных дат позволяет определить свою инвестиционную стратегию: покупать до экс-дивидендной даты для получения дивиденда, покупать до даты заседания совета директоров в ожидании резкого оживления цены, покупать после даты закрытия реестра с ожиданием закрытия дивидендного гэпа и восстановлением цены. Также не следует сужать свой выбор только российскими акциями. Многие крупные иностранные компании и ETF фонды платят дивиденды каждый месяц (см. → Акции и фонды с ежемесячными дивидендами. Максимальная доходность).

Оценка стоимости бизнеса	Финансовый анализ по МСФО	Финансовый анализ по РСБУ
Расчет NPV, IRR в Excel	Оценка акций и облигаций

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Каждый инструмент имеет свои недостатки. Основная задача инвестора – их минимизировать и грамотно пользоваться достоинствами.

ДОСТОИНСТВА	НЕДОСТАТКИ
Можно стартовать без большого капитала	Большие риски относительно консервативных инструментов
Высокая доходность относительно иных инструментов, которую можно получить с помощью дивидендов или на росте котировок	Доход не гарантирован
Возможность управлять рисками, вложившись в фонды	Высокая волатильность (изменчивость цены)
Возможности для диверсификации: можно купить акции разных стран и в разных валютах	Инвестирование требует хотя бы минимум знаний для анализа
Большинство бумаг имеют высокую ликвидность (т.е. купить и продать можно в любой момент)	Влияние мажоритариев (крупных акционеров) на развитие компании-эмитента и, как следствие, на котировки
Доступно новичкам и всем частным инвесторам

В заключение, хочу обратить Ваше внимание и на другие способы инвестирования, о которых Вы можете узнать в этом материале. Более 40 способов инвестирования позволяют выбрать каждому направление по душе

На сегодня это все.

Благодарю за внимание. Надеюсь, что статья оказалась полезной для Вас

Всем профита!

Как и сколько можно заработать на инвестициях в акции: 5 полезных советов для начинающих инвесторов

Как было сказано вначале, средний портфель приносит от инвестирования 20% за год, хотя отдельные активы способны показать от 10-15 до 50–60% за день.

Методов инвестирования в лучшие акции в 2019 году два:

Long заработок на росте курса, чтобы рассчитывать на повышение, нужно выбрать активы, готовые набирать капитализацию.
Short заработок на снижении через займ ЦБ у брокера с последующей продажей и обратным выкупом после падения котировок

Для этого метода важно выбрать слабые фонды.. 5 полезных советов как инвестировать в рынок:

5 полезных советов как инвестировать в рынок:

При покупке фондов эмитента напрямую, без выхода на рынок. Предложения публикуются на сайтах компаний, в интернет-СМИ. Можно связаться с эмитентом — позвонив, написав и задав вопрос об условиях. Прямые покупки довольно рискованны, фирма может разориться. Но возможная прибыль привлекательна. Иногда, эмитент предоставляет вкладчику скидку 3–5%.
Инвестирующие в 2019 должны искать в лице посредника не только хорошего брокера, но и дополнительные услуги — советника, в какие акции инвестировать, налогового агента. Алгоритм работы брокера должен быть прозрачен

Следует обращать внимание на размер комиссии, но не стоит ориентироваться на дешёвые услуги, как главный критерий выбора брокера.
Выбирать активы предприятий, имеющих мало отраслевых конкурентов. В противном случае правильно предпочесть лидеров

Лучше избегать фирмы, чья продукция имеет выраженную сезонность или сильно зависит от модных тенденций.
Залог успеха — удержание бумаг сроком от 3 до 5 лет, так как маркет фондов имеет тенденцию к росту. По этой же причине неправильно продавать качественные бумаги при периодах дестабилизации.
Быть в курсе дел — залог успеха. Необходимо выявить ключевые аспекты оценки финансовых результатов. Управлять инвестициями, избавляясь от слабых вкладов, перенаправляя средства на более перспективные.

Начинающим инвесторам рекомендуется начинать с акций крупных компаний

Хотя, это не гарантирует плюс. Достаточно попасть к началу фазы спада, чтобы на 2–3 годы оказаться в просадке, несмотря на рейтинг активов.

Определяя, стоит ли инвестировать в те или иные акции, нужно учиться читать новости между строк. Не смотреть на текущие оценки, а делать самостоятельные выводы, думая на 2–3 шага вперёд.

Финам брокер

Посредник для инвестиций физических лиц в разные активы, включая акции, давно завоевал авторитет на российском рынке. Веб-адрес брокера finam.ru. Группа Финам, кроме брокерских, предоставляет услуги доверительного управления, банка, доступ к Форекс, бесплатное обучение.

Кроме как помощь в выборе акций для любого стиля инвестирования, Финам обеспечивает выход на 15 мировых бирж через терминалы:

• QUIK и TRANSAQ.
• FinamTrade.
• Web-платформы.
• Мобильные платформы.
• ПО для автоторговли.

Инвестиции в биржевые акции с Финам, по отзывам, выгодны. Комиссия брокера для фондов России или США — 0,00944%.

Тинькофф инвестиции

Тинькофф, известный как банк, давно расширил линейку продуктов для клиентов с самыми разными потребностями и целями. Полный спектр условий инвестиций в акции для физических лиц публикуется на tinkoff.ru:

1. Брокерский счёт.
2. Личный инвестсчет.
3. Инвестиции Премиум-класса.
4. Автоматизированный советник.
5. Идеи, рекомендации, инструкции.
6. Собственная платформа — удобная, понятная, простая.

Брокерское обслуживание вложений от Тинькофф — 0,03%.

Как инвестировать в акции: пошаговая инструкция

Инвестиции в акции с учетом высокого риска – не спонтанная покупка. На долгосрочную перспективу я приобретаю акции, предварительно проведя выборку компаний по Б. Грему (рекомендую к прочтению его книгу «Разумный инвестор»), где:

1. Наблюдается рост выручки.
2. Рентабельность больше 0.
3. Коэффициент текущей ликвидности больше 2.

Компании публикуют финансовую отчетность в сети, поэтому проблем с получением информации не будет.

Из оставшихся компаний выбираю недооцененные рынком (используя несколько мультипликаторов), оцениваю риски и макропоказатели. Затем покупаю на бирже с учетом собственной стратегии.

Как выбрать, в какие акции вкладываться

Вроде все понятно. Но как дело доходит до инвестиций, желание проводить финансовый анализ, разрабатывать стратегию минимизации рисков мгновенно улетучивается.

Облегчите задачу – воспользуйтесь скринерами, например:

• https://ru.tradingview.com/screener (для отечественного рынка);
• https://finviz.com/screener.ashx (для зарубежных компаний).

По этому алгоритму формируется инвестиционный портфель. Но это не означает, что «инвестировали и забыли».

Не стоит держать акции убыточных компаний в надежде на чудо:

1. Каждый квартал проводите анализ уже имеющихся ценных бумаг.
2. Обязательны для отслеживания новости (например, разговоры о Яндексе заставили понервничать).

Когда мой прогноз показывает рост рисков падения котировок – продаю акции.

Где и как купить акции

Основной источник инвестиций в акции – биржи. В России – Московская и Санкт-Петербургская.

Сразу выходить на зарубежный рынок не советую:

• гораздо более высокий порог входа и комиссии;
• различие в законодательстве и налогообложении;
• незнание языка;
• отсутствие навыка торговли – все вместе приведет к убытку.

Это тот случай, когда компания намерена произвести эмиссию:

1. Желающие регистрируются (через брокера) в книге (бук).
2. Под выкуп на счету резервируются средства.
3. После формирования книги и списания средств инвестор становится собственником только что выпущенных акций.