Как оформить зарплатную карту мир сбербанк: какие она предоставляет возможности

Виды карты

На данный момент для физических лиц разработано несколько дебетовых вариантов пластика, различающихся по условиям обслуживания и получения.

Классическая

Карта доступна гражданам РФ при достижении возраста четырнадцати лет. Возможно самостоятельное получение или оформление в рамках зарплатного проекта.

Карта обладает рядом особенностей и включает следующие возможности:

• Пополнить баланс можно разными способами: наличным и безналичным. Это касается любых переводов с различных платежных систем.
• Товары и услуги можно оплачивать через специальные терминалы, которые установлены в организациях и магазинах. Доступна бесконтактная форма платежа. Схожие операции доступны и через Интернет.
• При помощи подключения приложения для мобильных телефонов и планшетов, а также сервиса «Сбербанк Онлайн» осуществляется контроль расходов и управление счетом.
• Дополнительная услуга по автоматическому платежу обеспечивает своевременную оплату ЖКХ и пополнение баланса сотового телефона.
• Пользователь карты получает возможность использовать бонусную программу «Спасибо», которая позволяет клиентам Сбербанка накапливать баллы и расплачиваться ими.
• Дополнительно доступна услуга «Копилка», которая обеспечивает создание отдельных накоплений.
• Оформление бесплатно, а срок действия составляет 5 лет.

При помощи классической карты можно совершать стандартные операции, а также накапливать бонусы, которые используются для получения скидок в магазинах-партнерах.

Золотая

Карта Gold системы Мир от Сбербанка относится к премиальным, так как она дает возможность клиенту подчеркнуть свой особый статус. Может входить в специальную группу для получения бюджетных начислений, но только при желании пользователя или работодателя.

Голд карта обладает следующими возможностями:

1. Доступна при подтверждении регистрации на территории РФ. Клиент должен достигнуть совершеннолетнего возраста.
2. Золотой вариант дает преимущество, которое заключается в выпуске дополнительного пластика для пользователей от 7 лет с учетом привязки к основной карте.
3. Бонусы Спасибо могут составлять до 20% от суммы покупки у партнеров и 0,5% от Сбербанка.
4. Дистанционная система «Мобильный банк» и онлайн-ресурс для физических лиц, который доступен в форме личного кабинета, позволяют осуществлять полный контроль за всеми операциями.
5. Расплачиваться можно путем снятия наличных или при помощи бесконтактного перевода.
6. При оплате через Интернет премиум-картами дополнительная безопасность обеспечивается технологией 3D-secure.
7. Безналичный перевод действует во всех банкоматах и терминалах самообслуживания.
8. Дополнительный кэшбэк для пользователей.
9. Срок действия составляет 5 лет.

Для получения повышенных бонусов Спасибо по карте МИР Золотая необходимо в течение месяца совершать операции, подпадающие под категорию премирования, на сумму более 15 000 руб. Начисление будет производиться в следующем расчетном периоде. Учитывается, что именно бонусная программа от Сбербанка является альтернативой популярному кэшбэку.

Пенсионная

Данный вариант доступен только получателям социальных выплат от пенсионного фонда. Достоинство этой карты заключается в том, что здесь начисляется процент на остаток до 3,5% годовых.

Возможности пенсионного пластика таковы:

• Полный доступ к управлению счетом, который обеспечивается при помощи мобильного приложения и Сбербанк-онлайн.
• Удобный безналичный расчет через Интернет и в офлайн-точках продаж товаров и услуг, с возможностью использования технологии MirAccept.
• Уменьшенная комиссия по услуге «Автоплатеж» при оплате ЖКХ.
• Беспроцентное снятие наличных через банковские терминалы Сбербанка. С использованием терминалов самообслуживания можно переводить полученные деньги на другие счета.

Пластиковая карта «Мир»

С декабря 2015 года начался выпуск первых российских пластиковых карт «Мир». По мнению создателей, со временем этот финансовый инструмент составит достойную конкуренцию картам зарубежных платёжных систем.

Причиной создания АО «Национальной Системы Платёжных Карт» (НСПК) в РФ послужили серьёзные сбои в обслуживании карт Visa и Mastercard в 2014 году. В связи с введением санкций против России, упомянутые платёжные системы остановили процесс обработки транзакций по картам нескольких банков. Именно это послужило толчком к разработке собственной российской системы платежей.

Основные задачи НСПК:

• Обработка операций по картам зарубежных платёжных систем внутри нашей страны в бесперебойном режиме;
• Создание и распространение национального платёжного инструмента – ПК «Мир».

Российская пластиковая карта «Мир» позволит своим владельцам осуществлять различные финансовые операции вне зависимости от стремительных изменений внешнеполитической ситуации и решений мировых платёжных систем.

Как можно использовать ПК «Мир»

На сегодняшний момент пластиковая карта позволяет осуществить такие операции:

1. внесение, а также снятие денег в банкомате;
2. денежный перевод со счёта карты на другой банковский счёт;
3. расчёт за товары и услуги, в том числе коммунальные;
4. перечисление средств на электронный кошелёк, например, Яндекс.Деньги и Webmoney;
5. оплата товаров и услуг за пределами РФ – сейчас доступно только для кобейджинговых карт, которые содержат эмблемы сразу двух платёжных систем «Мир» и Maestro (от Газпромбанка).

Естественно, что это только начало. В дальнейшем, планируется не только расширение круга функциональных возможностей, но и сети пунктов обслуживания карты «Мир» в России и за её пределами.

Какие банки выпускают пластиковую карту «Мир»

Согласно информации с официального сайта НСПК эмиссию пластиковых карт осуществляют семь банков. Владельцами отечественного платёжного инструмента могут стать граждане, которые обслуживаются в Газпромбанке, Московском Индустриальном банке, МДМ Банке, Банке «Россия», РНКБ Банке, Связь-Банке и СМП Банке. Кроме того, карты «Мир» тестируются ещё в 21 российском банке.

Предупреждение!

ПК «Мир» обладает всеми основными свойствами платёжных карт. Её уже можно использовать в 1500 банкоматах и 100 тыс. терминалах России. До 2017 года к системе должны подключиться все банки РФ, на что есть соответствующий закон Центробанка.

Таким образом, на конец будущего года держатели ПК «Мир» смогут рассчитаться ею в любой торговой точке нашей страны, а для выведения карты на международные рынки, по прогнозам создателей, потребуется около двух-трёх лет.

Как получить пластиковую карту «Мир»

Для того чтобы оформить национальную карту необходимо:

• С паспортом обратиться в банк, осуществляющий выпуск платёжных карт «Мир» – информация о таких финансовых организациях размещена на официальном сайте НСПК;
• Написать заявление на оформление банковского продукта.

Далее необходимо будет подождать примерно семь дней – именно столько времени понадобится на изготовление карты. После получения карты владелец сможет свободно распоряжаться ею: снимать деньги, рассчитываться в торгово-сервисной сети и т. д.

Стоимость и особенности оформления карты «Мир»

На официальном сайте НСПК в разделе: Платёжная система «Мир» размещены данные:

1. об истории бренда и логотипа «Мир»;
2. о правилах и тарифах ПК;
3. о перечне действующих операторов и об участниках платёжной системы «Мир».

При возникновении трудностей с картой или других вопросов можно обратиться в круглосуточную службу технической поддержки пользователей: 8-495-705-99-99 и 8-800-500-00-05. Можно также воспользоваться опцией: Обратная связь и отправить сообщение на электронную почту НСПК в разделе: Контакты.

Преимущества национального финансового продукта – ПК «Мир»

По словам главы НСПК Владимира Комлева, себестоимость выпуска карты «Мир» в начале проекта будет примерно соответствовать стоимости эмиссии карт других платёжных систем. В дальнейшем же, при массовом выпуске пластика, себестоимость ПК «Мир» будет меньшей. Напомним, что массовому потребителю эта карта станет доступной во второй половине 2016 года.

Главнейшей задачей НСПК «Мир» является обеспечение безопасности операций и независимости от зарубежных платёжных систем. Карты производятся с соблюдением российских стандартов и технологий. ПК «Мир» может взаимодействовать и с другими платёжными системами в соответствии со всеми международными стандартами.

Это интересно: Карта «Связной клуб» — как потратить баллы («плюсы») и отзывы

Сбербанк

Сбербанк предлагает оформить классическую карту МИР, стоимость обслуживания которой составляет 750 руб. за 1 год и по 450 руб. за все последующие. Срок действия карточки 5 лет, после чего ее бесплатно перевыпускают. Отличительные преимущества этого предложения такие:

• возможность получать повышенный кэшбэк до 30% в виде бонусов «Спасибо»;
• бесплатное получение наличных до 150 тыс. руб. ежедневно;
• дополнительная карта к тому же счету (обслуживание 450 руб. за первый и 300 руб. за все остальные годы).

Основной недостаток предложения – отсутствие процента на остаток собственных средств. Однако при желании клиенты всегда могут открыть вклад в Сбербанке через личный кабинет, не выходя из дома.

Рис.2. Классическая карточка МИР от Сбербанка обслуживается бесплатно, если ее оформляют для получения зарплаты.

Оформить карту СБЕРБАНК МИР на официальном сайте

Как можно использовать ПК «Мир»

На сегодняшний момент пластиковая карта позволяет осуществить такие операции:

• внесение, а также снятие денег в банкомате;
• денежный перевод со счёта карты на другой банковский счёт;
• расчёт за товары и услуги, в том числе коммунальные;
• перечисление средств на электронный кошелёк, например, Яндекс.Деньги и Webmoney;
• оплата товаров и услуг за пределами РФ – сейчас доступно только для кобейджинговых карт, которые содержат эмблемы сразу двух платёжных систем «Мир» и Maestro (от Газпромбанка).

Естественно, что это только начало. В дальнейшем, планируется не только расширение круга функциональных возможностей, но и сети пунктов обслуживания карты «Мир» в России и за её пределами.

Как активировать карту «Мир» Сбербанк

Замена зарплатных карт и выдача пенсионных может быть произведена несколькими способами. Чтобы заказать карту, вам необходимо заполнить заявление, составленное по соответствующей форме. Зарплатные карты будут бесплатно выдаваться в период с 1 июля 2017 по 1 июля 2018 в соответствии с заранее установленным списком предприятий. Однако, данную операцию вы можете выполнить самостоятельно, обратившись в ближайшее отделение подходящего банка.

Вариант, как получить пенсионную карту отличается от зарплатной. Если пенсионер живет в отдаленном регионе, и не имеет доступа к банкомату – он имеет возможность отказаться от выдачи карты и получать пенсию наличными через почтальона. Такая возможность была положительно принята населением, что сложило положительные отзывы о банковской системе «Мир».

Существуют специальные условия для получения карты:

• вам должно быть больше 18 лет;
• вы должны быть гражданином России или иметь вид на жительство;
• у вас должна быть постоянная или временная прописка на территории России.

Особенности управления картой

Никаких особенностей управления не предусмотрено. Держателям доступны все традиционные инструменты распоряжения бюджетом:

• личный кабинет на официальном портале компании;
• мобильный банк для распоряжения деньгами с помощью смс;
• мобильное приложение.

Пополнение и снятие наличных

Никаких сложностей с пополнением баланса и снятием средств не возникнет. Совершить перевод денег на счёт можно любым удобным клиенту способом. Снятие средств ограничено лишь указанными выше лимитами. Превысить лимит можно в кассе, но в подобном случае придётся заплатить комиссию, составляющую 0,5% от суммы превышения. Кроме того, обналичивание в сторонних банкоматах также приводит к взиманию комиссии, её размер зависит от суммы, но не может быть меньше 100 рублей.

Преимущества банковской карты МИР

В числе преимуществ держателей карт «МИР» кэшбек, то есть возврат на карту части потраченных средств на покупку в размере 15-20% покупки, что не имеет аналогов на рынке. Кроме того, карта «МИР» дает доступ к бонусным акциям других банков, например, к программе «спасибо» от Сбербанка.

Картами «МИР» удобно и безопасно расплачиваться и в интернете. Новая технология защиты онлайн-платежей MirAccept 2.0 была введена с августа 2017 года. Подтверждение операций можно проводить не только по смс-паролю, но и с помощью графического ключа, мобильного приложения банка и с помощью биометрической аутентификации.

Карта «МИР», являясь российской разработкой, независимой от внешних финансовых систем, сервисов и центров обработки данных, на 100% защищена от всех внешних политических и экономических факторов. Подделка карты исключена, а все операции по карте надежно защищены отечественной системой безопасности.

Как получить карту МИР в Сбербанке на бесплатной основе: подробная инструкция

Обязательный перевод всех социальных и пенсионных выплат на единую платежную систему Мир, вызвал немало вопросов. Теперь все государственные пособия переводятся на выплату через этот тип карт. Для замены старого пластика, или получения новой карты, необходимо обратиться в выбранный банк.

Обратите внимание! Выпуск и обслуживание карты МИР «Пенсионная» бесплатное для тех, получает на нее пенсии или пособия. Вы можете сделать это в Сбербанке

Для того чтобы получить карту, даже не являясь клиентом Сбера, можно подать заявку на официальном ресурсе www.sberbank.ru. Для ее получения, закажите е следующим образом:

Вы можете сделать это в Сбербанке. Для того чтобы получить карту, даже не являясь клиентом Сбера, можно подать заявку на официальном ресурсе www.sberbank.ru. Для ее получения, закажите е следующим образом:

1. На странице карты на сайте Сбербанка нажмите кнопку «Оформить онлайн».
2. В открывшейся заявке укажите ФИО, дату рождения, электронную поту, контактный телефон.
3. Заполните данные паспорта – номер, серия, кем выдан и когда.
4. Нажмите кнопку «Далее».
5. Укажите данные документа о получении пенсии или пособия.
6. Выберите удобный филиал для получения пластика.

О готовности карточки вы узнаете из СМС, которое направит банк на телефон. При получении карты вам потребуется паспорт, и СНИЛС. Вы сможете сразу в отделении банка оформить заявку о переводе пенсии и пособий на нее.

Чтобы оформить карту МОМЕНТУМ – посетите отделение банка по любому адресу. Вам потребуется только паспорт, и 10 минут времени. Карточка не является именной, и выпускается максимально быстро и бесплатно. Сразу же в отделении банка вы сможете пополнить ее счет, и начать пользоваться ей.

На какие категории делятся дебетовые карты «Мир»

«Мир» – основная ниша работы с бюджетниками и другими клиентами крупнейших частных и коммерческих банков страны. Согласно официальному постановлению, все сотрудники бюджетной сферы и пенсионеры должны быть в обязательном порядке переведены на работу с современным решением, исходя из чего было разработано несколько типов дебетовых карт:

• зарплатная;
• пенсионная.

Все зарплатные карты сотрудников государственных учреждений переводятся на платежную систему «Мир» с 1 июля 2017 года. Процесс должен быть выполнен в течение года, после чего перевод зарплаты, авансов и премий на сторонние системы станет недоступным. Официальный график выдачи новых пластиковых карт опубликован на сайте обслуживающего банка.

К преимуществам таких карт можно отнести:

• бесплатный выпуск и льготное дальнейшее обслуживания, согласно программе государственной поддержки;
• применение в производстве последних технических и программных технологий, повышающих надежность и защищенность таких решений. Карты надежно защищены от удаленного считывания и перехвата сигнала. Возможность бесконтактной оплаты ускоряет процесс оплаты товаров и услуг;
• поддержка работы с электронными панелями управления, что позволяет удаленно оплачивать товары и услуги партнеров. Из-за новизны такого решения, еще не все частные и государственные компании успели добавить в список возможных для оплаты способов «Мир», данная проблема активно решается;
• возможность участия во множестве акций, что позволяет приобретать товары и услуги со значительной скидкой.

Пенсионеры вправе отказаться от замены пластиковой карты в пользу выдачи средств наличными. Сделать это можно только в том случае, если банковский клиент не может самостоятельно обналичить средства по состоянию здоровья или в связи с отсутствием центра обслуживания или банкомата в регионе жительства. Получить новое решение можно в ближайшем офисе обслуживания, но также меняют карты и почтальоны при составлении соответствующего письменного заявления.

Пенсионная карта «Мир» – усовершенствованный вид дебетового решения, который бесплатно обслуживается и предлагает обязательный накопительный процент по наименьшему месячному остатку. Стоимость годового обслуживания карты мир включена в льготную программу. Данный параметр может изменяться в зависимости от обслуживающего банка.

Воспользоваться дебетовой картой сможет и сторонний клиент банка, не относящийся к бюджетной сфере. Выпуск карты будет произведен со скидкой, но дальнейшее обслуживание придется оплатить в полной степени.

Описание карты «Мир» от «Открытия»

Для продуктов платежной системы «Мир» разработаны практически идентичные тарифные планы. Отличительная черта заключается лишь в стоимости выпуска.

Условия использования OpenCard «Мир»

OpenCard — самый популярный продукт «Открытия». Он подходит для:

• оплаты товаров и услуг;
• внесения и получения наличных в кредитно-финансовых организациях через банкоматы и информационно-платежные терминалы;
• совершения иных операций.

Платежное средство действует до последнего дня месяца, указанного на лицевой стороне пластикового носителя. Карту с истекшим сроком действия запрещается использовать.

Тарифы на обслуживание

Пластиковые карты «Мир» в банке «Открытие» обслуживаются бесплатно (кроме выпуска). Установленная комиссия — 500 руб. (данная сумма возвращается в виде бонусных рублей при достижении общей суммы покупок 10 тыс. руб.).

Возможность ее возврата не предусмотрена. В соответствии с действующими тарифами, деньги можно бесплатно снимать с карт в банкоматах «Открытия» и партнерских кредитно-финансовых организаций.

Для терминалов иных компаний предусмотрены следующие условия обналичивания средств:

• до 10 тыс. руб. в месяц — без комиссии;
• больше этой суммы — 1%, но не менее 100 руб.

Переводы, совершаемые через интернет-систему и мобильное приложение, практически всегда бесплатны. Комиссия взимается только при отправке денег в стороннюю кредитно-финансовую организацию с указанием номера платежного средства получателя — 1,5%, но не менее 50 руб.

Лимиты

Они установлены на выдачу наличных в банкоматах и кассах кредитно-финансовой организации (суммарно по всем оформленным карточным продуктам):

• до 200 тыс. руб. в день;
• до 1 млн руб. в месяц.

При этом «Открытие» оставляет за собой право в индивидуальном порядке уменьшить данные суммы до 100 тыс. руб. в день/месяц.

Также предусмотрены лимиты на количество транзакций в день:

• в интернет-системе с использованием одноразового подтверждающего кода — до 60 операций на общую сумму до 800 тыс. руб., без кода — до 2 операций (до 1 тыс. руб.);
• в мобильном приложении — до 60 операций (до 300 тыс. руб.).

Возможности карты

Карточный продукт «Мир» привлекателен тем, что позволяет получать кешбэк не только от «Открытия», но и от национальной платежной системы.

Кэшбэк для карты «Открытие»

Банк «Открытие» разработал для своих клиентов программу лояльности «Макс». При участии в ней начисляется кешбэк в виде бонусных баллов. Ими можно возмещать стоимость покупок, совершенных за последние 30 дней.

Правила начисление кэшбэка по картам «Мир» от банка «Открытие».

Размер кешбэка, установленный тарифным планом:

• до 3% за все покупки (до 4% для клиентов, имеющих статус «Премиум»);
• до 11% за оплату товаров и услуг, относящихся к категориям «Билеты и отели», «Рестораны и кафе», «АЗС и транспорт», и дополнительно 1% за все остальное.

Максимальный кешбэк действует в первый месяц пользования картой при активации одной из доступных категорий.

Далее его можно получать только в том случае, если выполняются 2 условия:

• пользователь хотя бы 1 раз в месяц оплачивает услуги или совершает внешние переводы, применяя интернет-банк или мобильное приложение;
• у клиента на счетах банка и группы «Открытие» хранится сумма от 500 тыс. руб.

Принимают ли карту «Мир» за границей?

Как известно, на территории России карта «Мир» работает в любой точке, где принимают банковские карты. В Крыму также не будет никаких ограничений. А как обстоят дела за границей?

Владельцы карт «Мир» могут использовать пластик для оплаты покупок в Армении, Белоруссии, Казахстане, Киргизии, Турции. Также карта будет действовать на территории Южной Осетии. Кроме того, ведется работа по приему карт «Мир» с другими странами Ближнего и Дальнего зарубежья.

Чтобы использовать карту «Мир» за границей, специалисты советуют получать пластик специального типа, который одновременно обслуживается двумя платежными системами. Одна из них – система карты «Мир», а другая – одна из транснациональных систем. Гражданам для поездок в другие страны предлагают «Мир»-Maestro, «Мир»-JCB, «Мир»-UnionPay.

Как оформить карту Мир от Связь-банк

Связь-банк делает все, чтобы клиентом было максимально комфортно пользоваться платежной системой МИР.

1. получение скидок на покупки от партнеров банковской организации до 20% от общей стоимости;
2. можно заказать вторую карту на тот же счет, но за ее использование придется платить 300 рублей каждый год;
3. бесплатное снятие денежных средств в банкоматах Связь-банка;
4. на счет возвращается до 5% от покупки.

Годовое обслуживание новой карточки МИР не будет бесплатным. Придется платить по 450 рублей каждый год. Также существует лимит на снятие средств: за день не более 200 000 рублей, за месяц – не более 600 000 рублей. Это делает трудным получение на руки крупных сумм при острой необходимости.

Какие карты выпускает Сбербанк?

«Сбербанк» выпустил два типа пластика – Классический и Социальный. Первый предназначен для всех людей, желающих иметь карту «Мир», а второй – исключительно для льготных категорий, получающих пенсионные и иные социальные выплаты от государства.

Условия этих продуктов отличаются. Социальный пластик намного выгоднее Классического. Каждую разновидность стоит рассмотреть подробнее.

Классическая

• Размер оплаты за годовое обслуживание – 750 рублей за первый год и 450 рублей за последующие года.
• Перевыпуск продукта – 150 рублей. Оплата взимается только в том случае, если переоформлять карту пришлось по вине самого клиента, а не банка.
• Снятие наличных в кассе «Сбербанка» бесплатное, если снимать в пределах лимита – 150 тысяч рублей в сутки и 1,5 миллиона рублей в год. В случае его превышения понадобится заплатить 0,5% от суммы, на которую был превышен лимит. Если деньги снимаются через банкоматы сторонних организаций, то при любом размере взимается комиссия 1%, но не меньше 150 рублей.
• Снятие наличных средств в банкоматах возможно без учета лимита. При этом комиссия взимается только за пользование устройствами сторонних банков. Она составляет 1%, но не менее 100 рублей.
• Пополнение пластика безвозмездное в кассах «Сбербанка». Если воспользоваться отделениями иных банков, то устанавливается комиссия размером 1,25%, но не меньше 30 рублей и не больше тысячи рублей.

Клиенты имеют возможность пользоваться сервисом Сбербанк Онлайн совершенно бесплатно.

Социальная

Читайте так-же: Оформить зарплатную карту Мир

Условия использования социальной карты «Мир» достаточно привлекательные.

• Безвозмездное годовое обслуживание в независимости от того, сколько клиент желает пользоваться пластиком.
• Переоформление карточки по вине самого владельца стоит всего 30 рублей.
• Бесплатное пополнение карточного счета в банке, находящемся в районе проживания клиента.
• Получение наличных средств возможно только в отделениях и банкоматах «Сбербанка». При этом снять деньги в кассах можно совершенно бесплатно при условии соблюдения лимита на снятие, который устанавливается для социальной карты в следующих величинах – 50 тысяч в сутки и 500 тысяч в год. В банкоматах наличные снимаются бесплатно без учета лимита.

У льготников также имеется возможность совершать операции с карты Мир и контролировать свои счета через Сбербанк Онлайн» абсолютно безвозмездно.